Cursos: Curso de como Negociar con la Banca

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Cursos: Curso de como Negociar con la Banca

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La relación con las entidades financieras (los bancos) es tradicionalmente un área de especial relevancia dentro de la gestión de tesorería de las empresas. Hoy día, la crisis financiera ha determinado que esta función tome una importancia trascendental, ante las dificultades para acceder al mercado crediticio.

En cualquier caso, la relación con los bancos no es solo la obtención de financiación, por muy importante que esta sea. Hoy en día, todo tipo de transacción monetaria supone una transac-ción bancaria, desde los cobros y pagos con clientes y proveedores hasta las transacciones con la Administración y con los empleados. Y toda transacción bancaria supone registros de información, comisiones, gastos, impuestos y volúmenes de negocio, que componen una rea-lidad compleja y con múltiples facetas que deben conformar la negociación bancaria.

Conocer la verdadera dimensión de la relación con los bancos, establecer la forma de identifi-car y seleccionar los bancos adecuados, definir los parámetros de negociación y la forma de evaluar la relación y conocer como nos ve el banco, entre otras, son áreas relevantes de la negociación bancaria, que se analizaran a lo largo de este curso.


Partiendo del objetivo principal de sentar las bases para el desarrollo de una negociación bancaria que satisfaga nuestras necesidades, a lo largo del curso se atenderá, entre otros, a los siguientes objetivos:

• Conocer la realidad de nuestras necesidades bancarias.
• Definir los flujos monetarios de funcionamiento de nuestra empresa.
• Identificar las fuentes de financiación adecuadas a nuestras necesidades.
• Establecer un “mapa bancario” básico.
• Identificar cómo nos ve el banco.
• Conocer la problemática interna del banco en cuanto a su relación con nosotros.
• Plantear una estrategia de negociación.
• Establecer planteamientos de futuro.


· Temario:

La relación con las entidades financieras: una realidad ineludible
• ¿Para qué necesitamos al banco?
• La empresa desde el punto de vista del flujo de fondos
• El soporte administrativo y documental de las operaciones
• El banco: ¿un proveedor, un socio o un competidor?
• Aspectos clave de la relación bancaria

¿Sabemos qué necesitamos de los bancos?
• Necesidades derivadas del manejo del flujo de fondos
o Análisis del circuito de cobros
o Análisis del circuito de pagos
• Necesidades derivadas de la estructura de cuentas bancarias
• Necesidades derivadas de la financiación requerida
o ¿Qué tipo de financiación necesitamos?
o Características básicas de las financiaciones
• Necesidades derivadas de la rentabilización de los excedentes
• La ficha de condiciones bancarias: resumen de necesidades
• El presupuesto de tesorería: instrumento de cuantificación

Estrategia de negociación: Establecimiento del “mapa bancario”
• Análisis de la tipología bancaria
o ¿Cuál es el negocio de los distintos bancos?
o ¿Qué negocio queremos abordar con cada banco?
• ¿Con qué tipo de bancos hemos de trabajar?
• ¿Con cuántos bancos hay que establecer relaciones?
• ¿Quién es el interlocutor adecuado en la relación?
• ¿Cómo se evalúa la relación?
• La negociación integral: la técnica del “paquete”

La visión del banco
• El “negocio bancario”: estructura y funcionamiento
• Fijación de objetivos por producto bancario
• Como ve el banco a mi empresa: Análisis de los clientes
• Evolución histórica de la relación
• Los nuevos parámetros de la normativa europea: Basilea I y Basilea II

Evaluación de la relación bancaria
• El coste efectivo de una financiación: lo visible y lo oculto
• Instrumentos de evaluación integral de la relación:
o El Balance Banco – Empresa: ¿Cuál es el coste global de la relación?
o La Cuenta de Resultados Banco – Empresa: “Who is who”, la importancia frente al banco
• Algunos aspectos de detalle

Perspectiva de futuro
• Estructuras de centralización y optimización de la tesorería
• La tesorería como “banco interno” o la competencia al banco
• El banco como proveedor de servicios y asesoramiento: Realidad o ficción

· Duracion: 12 horas

· Titulacion que se obtiene: Para obtener el título del Curso de Cómo Negociar con la Banca, los alumnos deberán cumplir una serie de requisitos establecidos. De forma periódica se evaluarán y valorarán aspectos como la asistencia a clase -es requisito asistir al menos al 80% de las sesiones lectivas-, participación en las mismas, así como la superación con éxito de los controles teóricos y/o prácticos que puedan derivarse de cada uno de los módulos

· Fechas/Horarios:

Horario: Lunes a Jueves (de 18:00 a 21:00 h)
Inicio: Convocatoria Junio 2010

· Lugar de impartición: Madrid